БНБ стартира извънредна проверка в Първа инвестиционна банка /ПИБ/. Това стана ясно вчера от официално становище от страна на контролиращия банков орган, получено на редакционната поща на Биволъ. Причините за проверката, която БНБ решава да започне, е сериозна информация и данни, които водят до основателни съмнения за източване на ПИБ от свързани лица, чрез офшорни фирми с непрозрачна собственост.
Български компании, собственост на офшорни фирми са получили огромни заеми от банката. Тревога будят фактите, които говорят за недопустима свързаност с кредитиращата банка. Според първоначална информация има съмнения, че раздадените кредити са над половин милиард лева.
Биволъ направи собствено проучване и изчисли, че по известните до момента документи има експозиции на ПИБ към фирми с офшорна собственост и съмнения за свързаност за 259 151 650 евро, или 506 млн. лв.
Тази сума представлява 70% от капитала на банката, който към 30.09.2014 е 719 679 000 лв.
Общият размер на въпросните заеми достига ли 70% от капитала на банката? Ако действително се окаже, че съмненията за свързаност са основателни и реални, тогава това би било драстично нарушаване на Закона за кредитните институции /ЗКИ/. Според изричните му клаузи, подобни екпозиции не могат да надхвърлят 20% от целия капитал на банката. Фатално би било, ако подобен прецедент се окаже, че е реален, особено за банка, която трябва да е стриктно надзиравана заради спасителната държавна инжекция от 1,2 млрд. лв. с бюджетни пари.
Симптоматично е, лихвите по тези кредити са чувствително по-ниски от обичайните. Те са договорени при 4% лихва, при нормална средна от над 7% по данни на БНБ. Едва ли е за пренебрегване фактът, че кредитите са предоговаряни през юли т.г., т.е. след отпускането на държавната помощ за осигуряване на ликвидността на ПИБ. Тогава това спря масовите опашки от депозитари пред офисите й, но не можа да предотврати плавното намаляване на общия депозитарен капитал, който се стопи с около 400 млн. лв, само за последното тримесечие.
От последните годишни отчети за миналата година, се вижда, че въпросните фирми отчитат големи загуби, но в същото време са кредитирали на свой ред своите офшорни собственици. Схемата прилича на класическо източване, каквото вече се доказа при КТБ.
1. Дават се огромни кредити към кухи новосъздадени фирми, свързани със собствениците;
2. Фирмите работят на загуба;
3. Кредитираните фирми на свой ред дават заеми на офшорните си собственици;
4. Кредитите към банката не се обслужват, но се предоговарят за голям период в бъдеще, за да се скрие от банковия надзор, че са лоши.
Не случайно БНБ заяви, че започва проверка по сигналите. На ход са също така Прокуратурата и ДАНС. За конкретни данни изпратени до Националната банка, следете следващи публикации в Биволъ.
(обновена)
След публикацията на Биволъ, в редакцията се обади г-н Александър Урумов, пресаташе на БНБ. В разговор той заяви, че писмото-отговор на БНБ до нас не било разтълкувано правилно и ние сме “интерпретирали неправилно” неговите думи, че ще бъде направена проверка на информацията. За момента ще се въздържим да цитираме целия разговор с държавния служител, но той определено би бил интересен. На базата на изявления на г-н Урумов, като представител на БНБ, някои медии дори обявиха, че проверка по сигнала няма да бъде направена въобще. Становището на Биволъ можете да прочетете в свързаната статия: “БНБ панически се опитва да се измъкне от отговорност”
***
Ако намирате, че статията е интересна и полезна, можете да ни подкрепите, за да продължим да правим независима разследваща журналистика. If you find the article interesting and useful, you can support us to continue to do independent investigative journalism.
Включете се с Данъкъ Биволъ! Support Bivol
При възможност, станете наш редовен спомоществовател с опцията Месечен Данъкъ. Това ни помага да предвиждаме бъдещи разходи и да планираме дейността си за месеци напред.
Извършвайки плащане Вие се съгласявате с Общите условия, които предварително сте прочели тук.
Please, read our Terms and conditions here.
Биволъ не записва и не съхранява номера на Вашата банкова карта. Плащанията се обработват през системата Stripe. Даренията за Биволъ с банкови карти се управляват от френската неправителствена организация Data for Reporters Journalists and Investigations - DRJI.
Bivol is not recording the number of your bank card. The card payments go through Stripe. Card donations for Bivol are managed by the French NGO Data for Reporters Journalists and Investigations - DRJI.
Извършвайки плащане Вие се съгласявате с Общите условия, които предварително сте прочели тук.
Please, read our Terms and conditions here.
Биволъ не записва и не съхранява номера на Вашата банкова карта. Плащанията се обработват през системата Stripe. Даренията за Биволъ с банкови карти се управляват от френската неправителствена организация Data for Reporters Journalists and Investigations - DRJI.
Bivol is not recording the number of your bank card. The card payments go through Stripe. Card donations for Bivol are managed by the French NGO Data for Reporters Journalists and Investigations - DRJI.
IBAN: BG27 ESPY 4004 0065 0626 02
BIC: ESPYBGS1
Титуляр/Account Holder: Bivol EOOD
Извършвайки плащане Вие се съгласявате с Общите условия, които предварително сте прочели тук.
Биволъ не записва и не съхранява номера на Вашата банкова карта. Плащанията се обработват през системата Stripe. Даренията за Биволъ с банкови карти се управляват от френската неправителствена организация Data for Reporters Journalists and Investigations - DRJI.
SMS код BIVOL
За да подкрепите с малка сума нашите разследвания и автори, можете да изпратите SMS на кратък номер. Ще получите с обратен SMS линк към нашия архив.
- Изпрати 1,2 лв. на номер 1851 с код BIVOL и получи достъп до Архивите на Биволъ
- Изпрати 2,4 лв. на номер 1092 с код BIVOL и получи достъп до Архивите на Биволъ
- Изпрати 4,8 лв. на номер 1094 с код BIVOL и получи достъп до Архивите на Биволъ
- Изпрати 12 лв. с два смс-а на номер 1096 с код BIVOL и получи достъп до Архивите на Биволъ
Сумите са с включен ДДС. Моля, имайте предвид, че това е най-неефективният начин да подпомогнете Биволъ, тъй като комисионната на мобилните оператори достига 60%. Ако имате възможност, използвайте някой от другите методи на плащане.
Криптовалути
За да ни изпратите биткойни сканирайте QR кода или използвайте един от двата адреса: Standard: 1EY3iwkPXiby6XFsyCcVPGZPYCGPbPeVcb
Segwit: bc1ql28g7qnvdmenrzhhc7rtk0zk67gg4wd9x9jmmc
- ЕК отговаря на сигнала на БОЕЦ:
Барселонагейт е на бюрото на Кьовеши и Урсула фон дер Лайен
- 29 ноември 2023 - ВИДЕО само в Биволъ. Скандал сред "зелените":
“Нашите гласуваха вътрешния министър на Пеевски. Защо сме в сглобката?”
- 24 ноември 2023 - Разследване на Валя Ахчиева:
Турски ваксини в съда
- 22 ноември 2023
This post is also available in: English
Трябва да влезете, за да коментирате.