Регулирующие органы проспали связи страховой компании «Олимпик» с преступным миром, что привело к её краху и неоплаченным искам клиентов на сумму около 45 млн евро.

Кипрская полиция близится к завершению расследования предполагаемой мошеннической рекапитализации страховой компании. После её банкротства в 2018 году более 200 000 водителей, в основном в Болгарии, остались без страховок, а неоплаченные претензии составили 44,8 млн евро.

Расследование OCCRP (Проект по расследованию коррупции и организованной преступности, англ. Organised Crime and Corruption Reporting Project) и его болгарского партнёра Биволъ показало, что зарегистрированная на Кипре Olympic Insurance Company Limited, скорее всего, попала в руки криминальных авторитетов задолго до того, как она обанкротилась.

Действуя через двух кипрских адвокатов, предполагаемые болгарские гангстеры получили контроль над компанией «Олимпик» почти за десять лет до того, как испанский бизнесмен со своим партнёром, судимым за продажу кокаина, приобрёл и разорил компанию.

После краха «Олимпик» к службе по контролю за страховыми компаниями Кипра (Cyprus’ Insurance Companies Control Service – ICCS) возникли вопросы об эффективности её процедур должной осмотрительности. Национальное законодательство требует от ICCS оценивать репутацию и финансовую состоятельность потенциальных владельцев страховых компаний. Службу обвинили в неспособности должным образом проверить гражданина Испании Диего Гонсалеса Алонсо, который приобрёл компанию в 2016 году накануне её банкротства.

«Если бы в офисе [ICCS] произвели проверку должным образом, они бы обнаружили, что у покупателя была подозрительная деловая репутация в других странах ЕС», – писала газета «Кипрская почта» в августе 2018 года. – «Кто будет покупать небольшую страховую компанию на грани банкротства?»

Расследование OCCRP показало, что Алонсо купил «Олимпик» с крупной задолженностью, а затем сразу перевёл из неё не менее 2 млн евро на счета своих собственных компаний.

Власти Кипра также не заметили, что ещё задолго до появления Алонсо «Олимпик» контролировался преступной группировкой из Болгарии. Контроль осуществлялся через две другие болгарские компании: «Интергруп» и СИК (Security Insurance Company).

Кипрская полиция не подтвердила, проверяли ли они связь между «Олимпик» и компанией «Интергруп», которая, по информации американского дипломатического источника от 2005-го года, вела преступную деятельность в Болгарии, включая финансовое мошенничество, вымогательство, наркоторговлю и проституцию.

«Расследование дела продвигается», – ответили в полиции Кипра на вопросы по электронной почте.

Хотя полиция и не ответила, будут ли предъявлены обвинения Алонсо, их расследование было инициировано после получения «письменной жалобы» от ICCS в 2018 году. В ней утверждалось, что испанский бизнесмен использовал «несуществующие» активы для рекапитализации «Олимпик».

Алонсо обещал инвестиции, подкреплённые корпоративными облигациями и банковскими вкладами, которыми, как он утверждал, владел на Коморских Островах. Но аудиторы говорят, что эти активы были значительно переоценены, если они вообще существовали. Аудиторы также поставили под сомнение стоимость его собственности в Доминиканской Республике, которую он указал в плане рекапитализации, а его бразильские государственные облигации суд признал и вовсе поддельными.

К тому времени, когда в ICCS заметили нарушения, было уже слишком поздно – компания разорилась. Банкротство «Олимпик» списали на недобросовестную работу органов финансового контроля Кипра.

«Кипрские потребители и налогоплательщики уже заплатили слишком много из-за недостатков регулирования как в банковской, так и в страховой сфере», – считает Алексис Пантазис, исполнительный директор греческой страховой компании Hellas Direct.

«Регулирующие органы должны снова взяться за работу и следить за современными тенденциями, открыто общаясь со своими коллегами из других стран».

ICCS отказалась отвечать на вопросы журналистов.

Экономический кризис

Проблемы у «Олимпик» начались в 2013 году во время финансового кризиса на Кипре, причиной которого был в том числе слабый банковский надзор. Тогда обанкротились два крупнейших банка страны, державшие депозиты клиентов на 8 млрд. евро. Международный валютный фонд и европейские финансовые институты договорились о плане спасения банковской системы Кипра, но отказались помогать банкам с недостаточной капитализацией, аргументировав это тем, что они ранее участвовали в отмывании денег.

В декабре 2015 года «Олимпик» был на грани банкротства, потеряв активы на 12 млн евро, и объявив убыток в 5,7 млн евро.

План Алонсо по рекапитализации, который должен был быть частично реализован посредством корпоративных облигаций, выпущенных его люксембургской холдинговой компанией Hispakol S.A., выглядел подарком судьбы. Но его обещания казались слишком хорошими, чтобы быть правдой.

После одобрения заявки Алонсо на покупку фирмы, прошло несколько месяцев перед тем, как ICCS начали сомневаться в реалистичности плана рекапитализации, и поручили аудиторам изучить новые активы «Олимпик».

В своем отчете, представленном ICCS в конце 2017 года, аудиторы заявили, что существует некоторая «неопределённость» в отношении недвижимости в Доминиканской Республике, которая, по словам Алонсо, стоила 26,3 млн евро, а также в отношении государственных и корпоративных облигаций в Бразилии стоимостью 150 млн евро.

Впоследствии аудиторы подвергли сомнению и существование 11,9 млн евро в банке Black Eagle Securities на Коморских островах, которыми якобы владела «Олимпик». В финансовых отчетах страховой компании указано, что Black Eagle Securities приобрел другой банк, так же зарегистрированный на Коморских островах, – New York Securities Bank (NYSB), принадлежавший Алонсо.

Однако Центральный банк Коморских островов заявил OCCRP, что ни Black Eagle Securities, ни NYSB не имеют банковской лицензии в стране.

Были и другие предупреждающие сигналы о недобросовестности Алонсо, которые, если приглядеться, можно было легко найти.

В 2015 году испанский финансовый регулятор Comision Nacional Del Mercado de Valores опубликовал сообщение о том, что Алонсо не был уполномочен предоставлять инвестиционные консультации и другие финансовые услуги, такие как операции с иностранной валютой, через свои компании под брендом NYSB, включая его фальшивый банк на Коморских островах.

Как только сделка Алонсо по покупке «Олимпик» была утверждена, он сделал представителем компании осуждённого за наркоторговлю Хосе Мигеля Муньоса Мартина, о чём свидетельствуют документы фирмы.

В августе 2018 года, после того как стало известно об отзыве лицензии у «Олимпик», кипрская бухгалтерская компания CRI Group Limited представила в ICCS отчёт, в котором говорилось, что у Мартина есть судимость по серьёзной статье. Документы судебных архивов Испании подтверждают, что он был осужден за незаконный оборот кокаина около десяти лет назад.

Расследование OCCRP показывает, что Алонсо начал выкачивать деньги из «Олимпик» практически сразу после её приобретения в 2016 году, используя несколько принадлежащих ему компаний.

Например, «Олимпик» заплатил более 300 000 евро за неясные консультационные услуги компании Ozo Group, принадлежавшей Алонсо и зарегистрированной в столице Латвии Риге. Позже Ozo Group была переименована в NYSB Latvia.

Согласно финансовым отчетам, «Олимпик» также предоставил кредит в размере 1 млн евро компании Integral de Gestiones Societarias SL, базирующейся на Тенерифе, самом крупном острове на испанских Канарских островах. Документы показывают, что кредит был обеспечен акциями Aerlyper SA, дочерней компании Integral de Gestiones Societarias SL, которая на тот момент была в процессе ликвидации.

Кроме того, «Олимпик» в 2016 году произвел выплату в размере 570 227 евро компании NYSB Fund Management SL. Согласно финансовым отчётам «Олимпик», платёж был осуществлён для обеспечения корпоративных облигаций. Были ли облигации действительно выпущены или нет, неясно.

Алонсо не ответил на запрос о комментарии. С Муньосом Мартином связаться не удалось.

Плохая компания

После того, как ICCS в августе 2018 года объявили об аннулировании лицензии «Олимпик», в кипрских и болгарских СМИ стали появляться сообщения о предполагаемом мошенничестве Алонсо.

Скандал подтолкнул главу комиссии по финансовому надзору Болгарии подать в отставку, которая была принята на внеочередной сессии Парламента, посвящённой обсуждению вопроса о ликвидации «Олимпик».

В разгар скандала бывший глава Государственного агентства национальной безопасности Болгарии раскритиковал в социальных сетях Правительство за то, что оно позволило «Олимпик» работать в стране. В комментарии на Facebook, широко распространённом национальными СМИ, Атанас Атанасов сказал, что болгарские власти, в том числе службы безопасности и Министерство финансов, знали, что предполагаемые мошенники из «Интергруп» и СИК скрыто владели компанией «Олимпик».

Атанасов повторил это в недавнем телефонном интервью с OCCRP, сказав, что «это была та же группа».

Связь «Олимпик» с преступной группировкой берёт своё начало в 2007 году, когда компания была куплена зарегистрированной на Кипре Clenmay Enterprises Limited. Компания номинально принадлежала проживающему в России кипрскому адвокату. Расследование OCCRP показывает, что настоящие владельцы Clenmay были связаны с «Интергруп».

Помимо возможного участия в преступной деятельности – торговле наркотиками, мошенничестве, проституции и вымогательстве – стоящие за «Интергруп» и СИК лица владеют и другими бизнесами, в том числе Бул Инс АД, крупнейшей компанией по автострахованию в Болгарии. Эта информация была опубликована на сайте Wikileaks со ссылкой на американские дипломатические документы от 2005 года.

Интересы «Интергруп» и СИК хорошо сочетались с бизнесом по угону и торговле крадеными автомобилями. В опубликованных документах отмечалось: «Автомобили, застрахованные в Бул Инс, имеют специальные наклейки, защищающие их от кражи; автомобили, не застрахованных в Бул Инс, считаются «законной добычей».

По информации из утекших американских дипломатических документов и по данным расследования OCCRP, среди владельцев «Интергруп», СИК и Бул Инс были братья Красимир и Николай Мариновы.

Николай Маринов был главой обеих компаний СИК и «Интергруп», а Красимир был указан в качестве директора «Интергруп».

Красимиру и его младшему брату Николаю, которые известны в Болгарии под прозвищами «Большой Маргин» и «Маленький Маргин», были предъявлены обвинения по нескольким статьям, включая членство в организованной преступной группе, заговор с целью совершения убийства и отмывание денег, но впоследствии оба были освобождены.

Даже премьер-министр Бойко Борисов не скрывает свои связи с группировкой. В 1995 году он был сфотографирован с Красимиром Мариновым, Руменом Гоцовым под прозвищем «Паша» и другими боссами мафии на юбилейной вечере СИК. Болгарский еженедельник Капитал писал, что Борисов, который до того, как стать премьер-министром в 2009 году, владел частным охранным предприятием, был также своего рода «сотрудником по связям с прессой» для «Интергруп» и СИК.

Слева направо: бизнесмен Николай Златев, премьер-министр Бойко Борисов, Красимир Маринов и Венцеслав Стефанов из СИК во время юбилейного вечера компании в 1995 году. Источник: Facebook.

В декабре 2007 года, всего через несколько недель после того, как полиция обыскала офисы Бул Инс в Софии, Мариновы взяли контроль над «Олимпик» через зарегистрированную на Кипре компанию Clenmay Enterprises Limited.

Хотя их имена не фигурируют в официальных документах о праве собственности, косвенные доказательства, собранные OCCRP показывают, что братья, скорее всего, контролировали Clenmay через двух доверенных лиц: кипрских адвокатов по имени Андреас Т. Софоклеус, который был указан в качестве одного из директоров, и Георгиос Анджели, единственный акционер, получивший разрешение от ICCS на покупку «Олимпик».

Анджели и Софоклеус владеют зарегистрированной на Кипре Transcapital Business Consulting (TBC), которая предлагает различные услуги по управлению компаниями, в том числе возможность выступать в качестве номинальных собственников для тех, кто не хочет афишировать своё имя.

Софоклеус не ответил, действовали ли они с Анджели в качестве доверенных лиц для Мариновых. Он сказал, что TBC соблюдало все законы и нормативные акты, касающиеся создания и управления компаниями, «особенно при проверке бенефициаров компании Clenmay Enterprises LTD, [и] полностью выполнило свои обязательства на всех этапах предоставления услуг этой компании». Анджели от комментариев отказался.

Учитывая, что номинальные собственники были профессиональными посредниками, а OCCRP открыли разного рода связи между Мариновыми и компанией, есть основания полагать, что братья могут быть настоящими владельцами, несмотря на то что Анджели фигурировал в документах как единственный собственник.

Корпоративные сети

В 2007 году, когда, по предположениям, Мариновы взяли под контроль «Олимпик», они оказались под сильным давлением со стороны болгарских властей. Сотрудники полиции, занимающиеся борьбой с организованной преступностью, провели обыск в главном офисе Бул Инс в Софии и конфисковали документы и компьютеры. Прокуроры надеялись найти доказательства против братьев, обвинённых в участии в организованной преступной группе, отмывании денег и заговоре с целью совершения убийства. Но впоследствии Мариновы были оправданы по всем статьям.

Поскольку к деятельности Мариновых было привлечено особое внимание властей, они пытались скрыть своё участие в законно работающих фирмах.

Тем не менее, OCCRP удалось обнаружить ряд взаимосвязей между Мариновыми и компаниями «Интергруп», СИК, Бул Инс и «Олимпик».

• Hili Investments Group Ltd, кипрская дочерняя компания Бул Инс, заключила контракт на услуги по управлению с Transcapital Business Consulting, которая оказывала услуги по регистрации «Олимпик». Hili, Transcapital и «Олимпик» были зарегистрированы по одному адресу.
• Офис «Олимпик» в Софии был расположен в здании компании KL Projects Services, которая принадлежит вдове покойного главы «Интергруп» и СИК Дмитрия Минева по прозвищу «Русский», застреленного снайпером в октябре 2004 года.
• KL Projects приобрела офис у Derwick Asset Management, болгарской компании, которой владел анонимный акционер, зарегистрированный в американском штате Делавэр.
• В 2005 году, когда из утекших дипломатических документов США выяснилось, что компании Бул Инс и «Интергруп»/СИК связаны между собой, эти фирмы располагались по одному адресу – в здании принадлежащему компании Derwick на улице Джеймса Баучера, д. 87 в Софии.
• В 2014 году Derwick продал свою земельную собственность в Болгарии компании Фокус Пропърти ЕАД, зарегистрированной в Болгарии в 2011 году. Это была единственная сделка с недвижимостью, которую Фокус когда-либо заключал.
• Директор Фокус Пропърти ЕАД Петр Паунов был партнером в B&S Consulting, вместе с вдовой и детьми Милчо Бонева, главой «Интергруп»/СИК, застреленным в июле 2004 года одетыми в полицейскую форму убийцами.
• Кипрский адвокат и представитель Мариновых Георгиос Анджели в 2016 году продал «Олимпик» компании Hispakol SA, принадлежащей Диего Гонсалесу Алонсо.
• В следующем году Алонсо и его помощник Хосе Мигель Муньос Мартин стали директорами Фокус Пропърти ЕАД – болгарского дочернего предприятия компании «Олимпик».

Ключевым звеном является Росен Тодоров, который был главным бухгалтером СИК в 1995-1996 годах и финансовым директором компании в следующие два года. Вместе с Красимиром Мариновым Тодоров находился в совете директоров компании.

В 2015 году Анджели и Софоклеус продали Тодорову зарегистрированную в США компанию Kudos LLC, у которой была дочерняя компания в Болгарии Кудос България ЕООД, занимающаяся операциями с недвижимостью. До 2017 года Анджели и Софоклеус также были собственниками фирмы Emperion Investments Limited, которая, в свою очередь, владела акциями транспортной компании Veedex Enterprises Limited. Эти акции были переданы Тодорову в 2014 году.

Тодоров сказал, что кипрский адвокат Анджели, когда собирался приобрести «Олимпик» в 2006 году, нанял его в качестве консультанта, поскольку он имеет большой опыт в страховом бизнесе. Тодоров работал с Анджели до 2012 года, и не считает, что есть какие-то признаки того, что Мариновы или кто-либо ещё могли быть настоящими бенефициарами.

«На протяжении всего нашего сотрудничества, насколько мне известно, Джордж Анджели был единственным владельцем страховой компании «Олимпик», – написал Тодоров в электронном письме.

При этом, в болгарском торговом регистре можно найти информацию об ещё одной фигуре, связывающей «Олимпик» с принадлежащей Мариновым компанией Бул Инс. Крум Крумов, являющийся сейчас управляющим Бул Инс, в 2011-2012 годах руководил болгарским филиалом «Олимпик».

Последствия банкротства страховой компании «Олимпик» ещё беспокоят как Кипр, так и Болгарию, поскольку до сих пор не ясно, кто должен покрыть непогашенные требования клиентов на общую сумму 44,8 млн евро.

В Бул Инс на запрос о комментарии не ответили. Компания продолжает предлагать услуги по автострахованию в Болгарии.

Над материалом работали Атанас Чобанов и Стелиос Орфанидис, OCCRP.

С участием Джелтера Мейерса.

***

If you find this article useful.

Pay a Bivol Tax!

We will highly appreciate if you keep the option Monthly.

This post is also available in: Болгарский