Болгарские «золотые визы»: упущенные возможности и лазейка для банков

by Атанас Чобанов

Программа выдачи «золотых виз», направленная на привлечение иностранных инвесторов в Болгарию, привела к противоречивым результатам. В силу юридических особенностей программа обогатила лишь банкиров. Одна из этих программ выглядит абсолютно неработающей, и обе являются уязвимыми из-за юридических лакун, которые способствуют лишь обогащению некоторых банкиров, а не балканского государства. 

На первый взгляд, речь идет об очень выгодной сделке для всех ее участников. Иностранцы, которые инвестируют не менее €1 млн в государственные ценные бумаги или просто открывают депозит в болгарском банке, получают возможность стать кандидатами на получение болгарского гражданства.

Этот процесс отнимает 18 месяцев для инвесторов и членов их семей. Они обзаводятся новыми паспортами, а Болгария получает таким образом нужную ей денежную наличность. Сделка является последним шагом затянувшегося на десятилетие процесса по введению в Болгарии так называемой «Золотой визы» – пакета, предоставляющего права на получение гражданства взамен на инвестиции в экономику страны.

Ускоренная процедура, обусловленная инвестицией размером в €1 млн, введена в 2013 году. Она является дополнением ранее стартовавшей программы, по которой иностранцы,  инвестирующие в экономику страны €500 тыс, получают право на болгарское гражданство после пятилетнего пребывания в стране. Обновленная программа предоставляет право на сокращение срока ожидания до 2-х лет, если кандидаты на статус гражданина инвестируют еще €0,5 млн.

Журналисты сайта „Биволъ” собрали ряд доказательств, согласно которым новая программа  не работает. Они обнаружили (и это касается обеих программ) лазейку в законе, которая позволяет иностранцам формально соответствовать условиям, поставленным перед инвесторами-кандидатами на получение гражданства, при этом не инвестируя обозначенного законом капитала, а действуя, посредством получения банковского займа. Это фактически означает, что гражданство Болгарии можно «купить» за весьма небольшую или даже нулевую сумму инвестиций в страну.

Несбывшаяся мечта о курице, несущей золотые яйца

Об ускоренной процедуре для крупных инвесторов впервые зашла речь в 2010 году, когда соответствующий законопроект был внесен на рассмотрение законодательного собрания.  Тогда глава Национального Исторического Музея (МИН) Болгарии проф. Божидар Димитров , занимавший пост министра по делам болгар за границей,  заявил представителям СМИ, что новая инициатива может принести не менее €0,5 млрд поступлений в бюджет Болгарии.

Но «розовому» сценарию профильного министра так и не было суждено воплотиться в жизнь.

Фото: Инвесторы не спешат обзавестись болгарским гражданством, становится ясно из официального ответа Минюста на запрос по ЗДОИ

Журналисты сайта «Биволъ» направили несколько официальных запросов в Министерство юстиции, соответственно Закону о доступе к общественно важной информации (ЗДОИ), с целью получения статистики об успешности новой программы ускоренной выдачи гражданства. Согласно ответу минюста Болгарии, на конец 2017 г. всего-навсего 16 человек получили гражданство по запущенной в 2013 г. программе.

Речь идет о пятерых россиянах, двои ливанцах, двоих индийцах и по одному новоиспеченному гражданину из Египта, Эфиопии, Китая, Украины, Вьетнама, Пакистана и США. Статистика не включает запросов на получение гражданства, которые все еще находятся в процессе обработки государственными институтами Болгарии.

Количество болгарских паспортов, полученных по ускоренной процедуре, просто бледнеет в сравнении с другими законными способами обзавестись гражданством страны, среди которых и пятилетняя программа «Золотая виза», и натурализация на основе заключения брака с гражданами. Количество россиян, получивших гражданство Болгарии, многократно превышает количество тех, кто обзавелись паспортом по ускоренной процедуре.

По данным на сентябрь 2017 г., 861 гражданин Российской Федерации получил болгарские паспорта по всем возможным процедурам.

Минюст Болгарии не пожелал предоставить информацию относительно числа находящихся в процессе обработки заявок на гражданство по программе «Золотая виза».

Согласно предоставленной по ЗДОИ информации Министерства Внутренних Дел (МВД), число иностранцев, получивших право на ПМЖ по пятилетней программе до октября 2017 г. составляет 296 человек. 70 из них – россияне, 38 – китайцы, 32 – пакистанцы, 27 – египтяне и 23 – ливанцы.

Согласно полученной из МВД информации, за пять лет программа принесла бюджету Болгарии порядка €148 млн. Журналистам сайта «Биволъ» не удалось получить информацию относительно числа тех, кто, помимо ПМЖ, смог получить и гражданство Болгарии по этой программе.

Жуликоватые инвесторы?

Такой впечатляющий список получивших паспорта инвесторов в реальности может оказаться таковым лишь на бумаге. Журналистам сайта «Биволъ» удалось установить, что как минимум один из действующих на территории Болгарии банков, предоставлял «новоиспеченным болгарам» кредиты на сумму в €0,5 млн под 4% годовых.

Доказательства этому были обнаружены впервые в докладе Болгарского национального банка (БНБ), центрального банка страны, первые утчеки из которого стали достоянием общественности лишь в 2016 г. 

Так, согласно докладу БНБ, в 2011 г. третий по объему активов в Болгарии First Investment Bank (он же Първа инвестиционна банка – ПИБ или FiBank – «Биволъ»), вписал в свой кредитный портфель 36 «кредитов на гражданство», то есть займов на подачу заявки на процедуру получения паспорта, на общую сумму в €18,4 млн.

Не совсем ясно, работает ли до сих пор программа FiBank по получению «займов на гражданство» и получило ли к ней доступ еще какое-то количество человек, помимо упомянутых 36. Ни банковские служащие, ни государственные контролирующие ведомства не ответили на просьбы редакции о комментарии. Осталось неизвестным и то, предоставляли ли другие болгарские банки такого рода займы.

«Биволъ» запросил и информацию о количестве сертификатов, выданных Министерством Финансов Болгарии для подтверждения наличия денег на счетах кандидатов на гражданство по программе «Золотая виза» в FiBank. В болгарском минюсте редакции в содействии отказали.

FiBank является частной собственностью болгарских банкиров Цеко Минева и Ивайло Мутафичева. Обоим запрещено занимать управляющие должности в финансовых учреждениях, так как в 1990-х гг. они обанкротили другой банк. Но запрет не мешает им быть мажоритарными акционерами одной из крупнейших в Болгарии частных кредитных организаций.

Репутация FiBank подробно описана в засекреченной дипломатической депеше 2006 г., подписанной послом США в Софии Джоном Байерли. 

«Сегодня считается, что одной ногой First Investment Bank стоит в законном бизнесе – он известен как один из самых агрессивных и блестящих банков – наравне со своим сосуществованием в самых темных сферах преступного бизнеса». 

Работает ли все еще эта система?

Сайт «Биволъ» попробовал найти независимое подтверждение описанному в докладе БНБ от 2011 г. наличию «дыр в законе» , но результаты этого исследования оказались противоречивыми.

Адвокатская контора, которая давно занимается юридическими консультациями для кандидатов на получение «Золотой визы», написала черным по белому на своем сайте, что среди ее услуг предлагается соглашение с банками по кредитам на гражданство, хотя сами сотрудники предупреждают: власти не считают их совсем законными.

С целью дальнейшего расследования, один из журналистов сайта «Биволъ» представился помощником состоятельного предпринимателя – выходца из одной из бывших советских республик. Он позвонил в агентство Citizenship and Investment («Ситизъншип енд Инвестмънтс» ООД), которое предлагает посреднические услуги по программе «Золотая виза» в Болгарии.

После того, как репортер осуществил оплату сбора в размере 60 евро через сервис денежных переводов Western Union, в ходе телефонной беседы ему было предложено взять кредит на получение ускоренного гражданства. Правда, на сей раз – не в болгарском банке, так как закон выдачу такого рода займов финансовым учреждениям запрещает. 

Тем не менее, служащий консалтингового агентства объяснил, что «устроить» получение кредита все-таки можно, если брать кредит в иностранном банке, работающем на территории многих государств Евросоюза. «Мы, например, работаем с бельгийским банком KBC» , – заявил сотрудник. «У них низкая процентная ставка и они – иностранный банк. А по закону – кредиты, выдаваемые для этих целей местными банками, не принимаются».

Таким образом, «кандидат» в граждане Болгарии оплачивает лишь процентную ставку и комиссионные агентству, а банк возвращает себе обратно сумму в размере предоставленного кредита. В результате – он получает гражданство взамен лишь малой части той суммы, которую установили власти Болгарии в качестве инвестиционного пакета – €0,5 млн или €1 млн. 

Отвечая на официальный запрос редакции «Бивола», пресс-секретарь бельгийской банковской сети KBC Group в Болгарии Мила Миленова категорически отвергла собранную журналистами информацию о работе структуры с соискателями ускоренного получения паспорта. По ее словам,

«ни местные, ни зарубежные филиалы KBC не осуществляют выдачи кредитов с целью получения гражданства».

Еще одной интересной подробностью является тот факт, что месячные выплаты по процентам при такого рода банковских кредитах FiBank составляют менее €5 000, что привлекло внимание финансовой разведки. Таким образом, деньги неизвестного происхождения могут быть тайно использованы с целью «приобретения» паспорта ЕС, а его владелец может пользоваться всеми сопутствующими привилегиями.

Утверждения о том, что многие инвесторы получают болгарское гражданство не вкладывая средств в экономику страны – не новость, они берут свое начало еще в период, предшествовавший запуску программы «Золотая виза.

В 2012 г. Комиссия при Народном Собрании (Парламент Болгарии – «Биволъ») провела расследование о выдаче гражданства в период 2006 – 2008 гг. на базе другой программы для кандидатов на получение паспорта, на основе так называемых «особых заслуг перед болгарским государством». В эту группу обычно входят такие лица, как представители мира искусства, активисты, спортсмены или богатые инвесторы.

Парламентское расследование тогда выявило ряд весьма подозрительных разрешений на гражданство, большинство из которых касалось кандидатов из числа граждан РФ. Среди «новоиспеченных болгар» оказался и российский мультимиллионер (сооснователь компании Yota – «Биволъ») Сергей Адоньев, которого считают вхожим в круг олигархов, пользующихся доверием президента Владимира Путина. 

Сергей Адоньев получил гражданство Болгарии еще в 2008 г. в обмен на заявленные намерения стать инвестором. Но недавнее расследование сайта «Биволъ» установило, что предприниматель так и не выполнил взятых на себя обязательств по инвестиции в экономику Болгарии €10 млн. 

Статья, опубликованная на английском языке на сайте OCCRP, является частью проекта «Золотые визы» Глобального Антикоррупционного Консорциума (Global Anti-Corruption Consortium), в партнерстве OCCRP и Transparency International.

Перевод с болгарского: Николай Марченко

***

Dear Friends, thank you for reading Bivol.

If you find this article useful, support our work with a small donation.

Pay a Bivol Tax!

Become our supporter with ONE TIME TAX or a regular supporter with, MONTHLY TAX Learn more about the Bivol Tax here

This post is also available in: Болгарский

Вижте също / Read Also